終活における財産整理のスケジュール例｜安心できる準備の進め方


終活では、財産整理は重要なステップです。遺族がスムーズに相続や手続きを行えるよう、計画的に準備することが大切です。ここでは、具体的なスケジュール例とポイントを解説します。

1. 財産整理の基本ステップ

  1. 財産の把握

    • 預貯金、株式、投資信託、不動産などをリスト化

    • 保険契約や年金、退職金の状況も確認

  2. 負債の確認

    • 住宅ローン、カードローン、未払い税金なども整理

    • 返済方法や残高を明確にしておく

  3. 相続方法の検討

    • 遺言書の作成

    • 財産の分配方針を家族と話し合う

  4. 書類・契約書の整理

    • 金融機関の通帳、契約書類、権利証などをまとめて保管

    • 連絡先や手続き方法を分かりやすく記載

2. 財産整理のスケジュール例

① 1〜2年目：情報収集と整理

  • 所有財産・負債をリスト化

  • 金融機関や不動産の契約書を確認・整理

  • 必要に応じて専門家（司法書士・税理士）に相談

② 3〜4年目：相続対策と遺言書作成

  • 遺言書の作成や公正証書遺言の検討

  • 財産の分配方針を家族に共有

  • 生命保険や医療保険の受取人の見直し

③ 5年目以降：定期的な見直し

  • 財産や契約内容に変更があれば更新

  • リストや遺言書の内容を確認・修正

  • 相続税や贈与税の制度変更に注意

3. 財産整理のポイント

  • 見える化：紙やデジタルで財産リストを作成

  • 家族への共有：必要な情報を信頼できる家族に伝える

  • 専門家活用：複雑な不動産や税金の問題は専門家に相談

  • 安全な保管：重要書類は防火・防水の金庫や銀行の貸金庫に保管

4. まとめ

  • 財産整理は、早めの計画と段階的な整理が重要

  • 所有財産・負債の把握 → 遺言書・相続対策 → 定期見直し の順に進めるとスムーズ

  • 家族が安心して相続手続きを行えるよう、情報の整理と共有を徹底する

このスケジュール例を参考に、無理なく段階的に財産整理を進めることが、安心できる終活につながります。

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