終活で失敗しない！財産整理の簡単チェックリスト


終活を考えるとき、特に重要なのが「財産整理」です。遺産や資産を整理しておくことで、家族への負担を減らし、円滑に相続を進めることができます。ここでは、誰でも簡単に確認できる財産整理のチェックリストをまとめました。

1. 資産の把握

まずは、自分が持っている資産を整理しましょう。

  • 預貯金

    • 銀行名・支店名・口座番号

    • キャッシュカードの保管場所

  • 有価証券・株式

    • 証券会社・口座番号

    • 株式や投資信託の銘柄と数量

  • 不動産

    • 登記簿・固定資産税の明細

    • 住宅・土地の所在地、権利関係

  • 現金・貴金属・宝石

    • 保管場所

    • 保険箱の有無や金庫番号

2. 負債・ローンの整理

負債も整理しておくことが重要です。

  • 住宅ローン・マイカーローン

    • 残債額と返済条件

  • クレジットカードの未払い残高

    • 請求明細や利用状況

  • 借入金・親族からの貸付金

    • 契約書の有無や返済状況

3. 保険・年金の確認

資産の中には目に見えにくいものもあります。

  • 生命保険・医療保険

    • 保険会社・契約内容

    • 受取人の確認

  • 年金・退職金

    • 加入状況や受取条件

    • 企業年金や個人年金の内容

4. 遺言書・エンディングノートの準備

円滑な相続には書面での指示があると安心です。

  • 遺言書の作成

    • 自筆証書遺言または公正証書遺言

    • 保管場所を家族に伝えておく

  • エンディングノート

    • 資産情報、連絡先、希望する葬儀方法などを記入

5. 家族や関係者への伝達

財産整理は、情報を家族と共有することで意味があります。

  • 財産リストの保管

    • 家族や信頼できる親族に知らせる

  • 重要書類の保管場所を明確に

    • 遺言書、通帳、保険証券、権利書など

  • 連絡先の整理

    • 弁護士・司法書士・金融機関など

6. 定期的な見直し

財産状況は時間とともに変わります。定期的にチェックして更新しましょう。

  • 年に1回は資産・負債・保険内容の確認

  • 相続税や法改正に応じて書類を更新

まとめ

財産整理は「何を持っているか」「負債はあるか」「誰に伝えるか」を整理することが基本です。このチェックリストを使えば、終活に不安を感じることなく、スムーズに準備を進められます。

家族に負担をかけず、安心して自分らしい終活を進めるために、今日から少しずつ財産整理を始めましょう。

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